总有人说信用卡套现会被“监控”,真有这回事

发布者:admin 更新时间:2020-02-06
如今的社会,人手一张信用卡已经是非常普遍的现象。信用卡是我们透支消费的主要工具之一,不过很多人办理信用卡的目的并不是为了消费,而是为了套现,对于信用卡,很多人都表示套现其实没有什么太大的问题,其实不然,你的套现行为其实很容易被“监控”,那就有人问了,总是说信用卡套现会被“监控”,那么银行是怎么监控的呢?下面就和小编一起来了解一下吧。
 
其实“监控”的目的是为了能够降低银行的风险而已,如果被银行发现你是风险客户,那么就会被降额,甚至是封卡。那么一般什么情况下会被“监控”呢?我认为有这几点。
 
 
小额低频交易卡突然活跃
 
平常信用卡不怎么使用,突然在某一天或者是某一个时间段发生了多笔交易,那么你的信用卡可能就会被“监控”,一般都是客服电话咨询,如果确定你是本人正常消费,那么也就没有什么事情了,虽然说确定之后不会被降额,也不会有其他的事情发生,但是银行会对你的信用卡继续保持“观察”。
 
整数额度消费
 
 
如果只是一次两次倒也无所谓,如果是经常性出现整数消费,那么很容易就会被银行判定为是套现行为,正常情况下。因为我们正常消费是不太可能出现整数消费的,即便是有,也不会经常出现。
 
交易时间间隔太短
 
如果是逛街的话,在短短的十几分钟之内出现多次消费,这也是属于正常的现象,毕竟消费金额都比较小,基本每一笔都不会超过一千元,但是有些人为了套现,在pos机上面连续刷着信用卡,可能五分钟就刷走了5000元,那就有可能被列为风险客户,因为我们挑选东西是需要时间的,在五分钟之内如果能连续挑选出很多商品,很大可能性都是刻意的。
 
地区跨度太大
 
 
其实这种现象就叫做pos机跳码,比如你五分钟之前刷卡,地区显示是江苏,然后五分钟之后再刷卡就变成了上海,于情于理这是不可能发生的事情,在中国没有任何一种交通工具能在五分钟之内有这么大的跨度,所以说出现这样的情况,显然就是pos机出现了问题,会跳码的pos机一般都是个人pos机,根本就不是商户pos机。
 
消费金额
 
 
在某一个时间段你去洗个澡花了3998元,后来去唱歌花了3998元,之后又去足疗店花了3998元。连续这样的消费,是个人都知道你是在套现,更何况是在大数据时代,AI人工智能在数据计算方面可比你聪明太多了。所以说,我们在使用信用卡的时候最好不要违背信用卡的初衷,否则很容易就会给我们带来不必要的麻烦。既然选择了信用卡,那就好好使用,而不是把信用卡当成“提款机”,对此大家还有什么更好的看法吗?如果有的话,一定要记得和大家分享哦。