信用卡套现方法有哪些?如何套?信用卡怎样套

发布者:admin 更新时间:2019-12-28

用卡消费已经是很多人都会选择的一种付钱方式,尤其是在出国旅游时非常方便。但是也有人对此懂了歪脑筋,踩着法律的底线利用信用卡来套现获取不法利益。那么信用卡套现多少算违法?下面北京刷卡套现公司小编就为大家详细介绍。

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方法/步骤

 

1、目前信用卡取现主要有几种方式:第一种:ATM取现直接把卡插进ATM,输入密码,点击取钱,选择或输入取现的额度,然后等着出钞。第二种:柜台取现直接到柜台,把信用卡给柜员,告诉他你要取现的额度,然后她就会给你办理,取现金或转到银行卡都可以。第三种:网上在线取现,信用卡绑定某信或者某付宝或者其他可以使用的第三方支付平台就可以,这个取现方法需要专业的才能实现。第四种:网上转账取现登陆银行信用卡账户,可以是app、电脑端网银,找到信用卡取现的入口,然后办理取现手续,把钱转入储蓄卡就可以。

 

信用卡套现的具体方式有以下几种:

 

  a、用信用卡为朋友的消费买单来实现免费套现。

 

  朋友在用现金消费的时候,用自己的信用卡替朋友刷卡“套现”,使用这种套现方式持卡人没有任何费用支出。

 

  b、利用购物网站套现。

 

  虚假购物消费后由店家转账给你,你实现了套现,店家可以刷单,但是这个过程中会产生一定手续费。

 

  c、刷卡购机票来免费套现。

 

  中国国际航空公司和南方航空公司规定头等舱只要是在起飞前24小时退票,要全额现金退票,可以在上述两家航空公司营业厅刷卡购票并出票,然后按照退票流程来操作即可实现信用卡套现。

 

  d、在中国移动刷卡购买大额充值卡来免费套现。

 

  中国移动目前可以在营业厅刷卡购买充值卡,甚至可以绑定信用卡与手机号,然后给手机号码充值。充值之后去中国移动营业厅销号,移动会退现金给你,这样就实现了信用卡套现。

 

  e、刷POS机套现。

 

  一般是利用商家的POS机进行虚假交易,将信用卡上的金额划走,商家则付给持卡人现金。这种方式也是收取手续费的。

 

 

 

 

2、信用卡套现多少算违法?

 

2009年最高人民法院、最高人民检察院就出台《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》并予以实施。其中第七条阐明使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

 

实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

 

持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。

 

 

 

3、信用卡套现是如何界定的?

 

一般来说,银行从以下几个方面界定信用卡套现行为。

 

大额消费多

 

用来套现的信用卡几乎月月都有大额消费,而且普遍占总额度的90%以上。其中最重要的一个特点就是,经常出现较大的整数金额如20000、40000等。因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数,所以这是银行判定的条件之一。

 

 

 

4、高风险刷卡

 

不少持卡人为了避免自己的帐户被银行关注,在套现的时候经常选择不同的中介,以此变换刷卡的POS机。但是您是否知道,这种做法是徒劳的。

 

套现中介手里的POS机由于长期进行高危操作,多数都被银联和发卡行重点监控,换POS机的做法只是从一个高风险POS换到另外一个高风险POS。如果每月都在高风险POS机上出现大额消费,同样也会被银行视为高危对象。

 

 

 

5、额度迅速用完

 

如果持卡人每月可以全额还款,但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度,或者是在还款后几分钟内就在同一POS机上刷光所有额度,这样也是一种容易被银行定义为套现的行为。

 

 

 

6、从持卡人角度来讲,除非经济实力非常强大,否则普通用户经常有数万的大额消费大的可能性是非常小的。其次,长期每月刷到信用额度分文不剩的信用卡帐户,也很容易被银行关注,加之该卡高风险POS消费记录,这样的帐户几乎都会被银行列为高风险帐户。